協定締結の背景と目的
近年、特殊詐欺やSNSを悪用した投資詐欺・ロマンス詐欺の認知件数および被害額は増加傾向にあります。不正に開設された預貯金口座が被害金の授受に利用される事例も急増しています。
住信SBIネット銀行はこれまで、FIDO導入やAIを活用した不正検知、ネットワーク分析などの高度なセキュリティ対策を推進し、利便性と安全性の両立に努めてきました。本協定の締結により、特殊詐欺等により開設または悪用された疑いのある口座情報を、京都府警察および協定行と迅速に連携・共有する体制を構築します。これにより、不正利用口座の早期発見・凍結、被害金の回復、さらには早期捜査への連携を通じて、特殊詐欺等の被害拡大防止を一層強化します。
「京都モデル」の概要と新たな取組
京都モデルとは、京都府警察と協定行がリアルタイムで情報を共有し、詐欺に利用された口座や詐欺被害者を迅速に特定する仕組みです。その情報提供スキームは以下の通りです。
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京都府警察は、協定行の口座が特殊詐欺等に利用されていることを確認した場合、即時に口座凍結を要請します。
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協定行は、口座凍結を行うと同時に、捜査に有益な情報を即時に京都府警察へ回答します。
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京都府警察は、協定行からの回答をもとに、被害金の確保や迅速な犯罪捜査を実施します。
京都モデルの連携イメージは以下の通りです。
今後の取組について
住信SBIネット銀行は、警察庁および金融庁からの要請に基づき、法人口座を含む預貯金口座の不正利用防止に向けた対策を一層強化します。今後も官民連携を通じて、金融犯罪の未然防止と犯罪捜査への協力を進め、社会全体の安全・安心の向上に貢献します。
特殊詐欺の手口や対策については、以下のページで詳細を確認できます。
特殊詐欺の手口や対策を学べるページ
協定行一覧
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株式会社セブン銀行
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ソニー銀行株式会社
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楽天銀行株式会社
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住信SBIネット銀行株式会社
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auじぶん銀行株式会社
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株式会社イオン銀行
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株式会社ローソン銀行
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株式会社みんなの銀行
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株式会社UI銀行
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株式会社SBI新生銀行
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