ゴールベースアプローチ型投資一任運用サービス「BEST GOALS」の概要
「BEST GOALS」は、多様化する資産運用ニーズに対応するため、顧客一人ひとりのライフプランに応じた複数の運用目標（ゴール）を設定し、それぞれのゴールの達成に向けた資産運用プランを提案するサービスです。運用プランの達成確率を基にした継続的なフォローアップにより、顧客の中長期的な資産形成をサポートします。
本サービスは主に個人顧客を対象とした投資一任運用サービスであり、大和アセットマネジメントが顧客との間で投資一任契約を締結します。山口銀行、もみじ銀行、北九州銀行の各行はアドバイザーとして、ゴールベースアプローチに基づくライフプランのアドバイスおよびゴール実現に向けた継続的なフォローアップを実施します。顧客の契約資産は、各行の投資信託口座において管理されます。また、サービス運営に係る事務およびシステムについては、日本資産運用基盤株式会社および株式会社QUICKと連携して行われます。
ゴールベースアプローチとは
ゴールベースアプローチとは、顧客のライフプランをもとに運用目標（ゴール）を設定し、リスク許容度を踏まえた運用計画の策定からサービス提供、継続的なフォロー（進捗管理）までを一気通貫で行う提案手法です。「何のために資産を運用するのか」という目的を明確にし、その実現に向けて伴走支援を行います。
サービススキーム
投資に関するリスクと手数料について
投資一任契約に基づく運用では、投資対象資産の選定、売買の判断および執行の時期等について、大和アセットマネジメントに一任されます。そのため、運用結果が必ずしも顧客の意図や期待に沿うものとならない可能性があります。運用商品は、株式、債券、為替、不動産等に投資しますが、それぞれの市場等の変動により資産価格は変動し、投資元本を割り込む可能性があります。
投資顧問契約および投資一任契約に係る報酬として、契約資産額に対してあらかじめ定めた料率を乗じた金額が固定報酬として発生します。契約内容によっては、固定報酬に加え運用成果に応じた成功報酬が発生する場合もあります。これら報酬のほか、受託資産で負担する金融商品等の売買手数料等、投資信託を組み入れる場合の信託報酬および信託事務の諸費用等が発生します。これらの手数料等は、取引内容等により金額が決定し、その上限額および計算方法は事前に記載できません。契約締結前交付書面を十分に確認することが推奨されます。
大和アセットマネジメントは、今後も金融機関としての責務を果たすべく、顧客の資産形成に資する商品・サービスの開発・提供に努める方針です。
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