無料個別相談会の概要
United BM Wealth Limitedは、「日本国民の1%に正しい金融教育を届ける」という理念のもと、個別相談の窓口を拡大しました。
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費用: 無料（通常10,000円）
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日時: 2025年12月20日〜29日 10時〜20時
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時間: 約1時間（オンライン）
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形式: 個別
参加対象者
以下の悩みを抱える個人・法人が対象です。
個人（会社員／経営者）
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日本のインフレリスクに備えたい
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相続税やキャピタルゲイン課税が高いと感じている
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プライベートバンクの運用に不満がある
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日本の掛け捨て保険に満足していない
法人
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法人保険に不満がある
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日本のインフレ対策を行いたい
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万が一の事業リスクに備えたい
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将来的な資金繰りを安定させたい
お申し込み手順
相談会へのお申し込みは、United BM Wealth Limitedの公式LINEから行えます。手順は以下の通りです。
- 公式LINEを友だち追加
- リッチメニューの「個別相談」をタップ
- お名前とご相談内容を送信
- 担当者より個別相談のご案内
先着5名限定のため、資産形成に課題を抱えている方は、早めの申し込みが推奨されます。
過去の個別相談会参加者の声
過去の個別相談会に参加したIT会社役員Cさんの事例を紹介します。
Cさんは、テクノロジー株への集中投資で金融資産3億円を築きましたが、業界の変動性から安定資産への切り替えを検討していました。日本の大手証券会社では手数料の高い投資信託や不透明なファンドラップを提案され、利確時の高額なキャピタルゲイン課税にも不満を感じていました。
United BM Wealth Limitedとの個別相談を通じて、Cさんの資産状況とリスクプロファイルが分析され、より資産を残すためのアドバイスが提供されました。株式の段階的な利確と、その資金をシンガポールのプライベートバンクへ計画的に移行。値動きの激しい株式ではなく、高格付けの「個別債券」を中心としたポートフォリオを構築しました。これにより、キャピタルゲインから毎年安定した利息を得られるインカム資産への転換が実現しました。
さらに、ポートフォリオを担保に低金利で資金を借りられる「ロンバードローン」の与信枠を設定。債券ポートフォリオを売却することなく、投資資金を確保できる体制が整いました。その結果、Cさんのポートフォリオからは、毎年税引き後で1,000万円を超える安定したキャッシュフローが振り込まれるようになりました。
日本における資産形成の必要性
現在、日本は賃金停滞、円安、物価上昇という厳しい経済状況にあります。日本の定期預金の金利は0.275%前後である一方、2025年のインフレ率は2.4%〜2.9%と予測されています。この状況下では、銀行にお金を預けても資産は実質的に減少します。資産価値の目減りを防ぐためには、日本のインフレ率を超える利回りで資産を運用することが不可欠です。
そのためには、資産のすべてを現金で持つのではなく、株式、債券、金などへの分散投資を通じた資産形成が重要です。分散投資により、日本円の価値が下がっても他の資産が下支えとなり、資産の減少を抑制する効果が期待できます。
United BM Wealth Limitedの無料相談会では、ポートフォリオ構築の重要性や投資手法に関する情報が提供され、個人の人生設計をサポートします。興味のある方は、以下のQRコードより相談してください。
United BM Wealth Limitedの会社概要
法人名：United BM Wealth Limited
代表取締役：大越 朝
所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
Webサイト：https://unitedbmwealth.com/
Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/
お問い合わせ：info@unitedbillmorrisons.com
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