Pacific Meta、AIエージェントによる自律的資産運用プロダクト「AutoFund」のテスト運用を開始

投資

AIエージェントが自律的に資産運用を実行する「AutoFund」のテスト運用が開始

株式会社Pacific Metaは、AIエージェントがブロックチェーン上の取引を自律的に実行する新たなアセットマネジメントプロダクト「AutoFund」を開発し、自社資金によるテスト運用を開始しました。この取り組みは、金融機関やアセットマネジメント会社との協業を通じて、規制・監査・運用設計の論点整理を進めることも目的としています。

AutoFund ダッシュボード

AutoFundの概要

AutoFundは、AIがオンチェーンデータなどを参照し、市況に応じた資産のリバランス判断から取引実行までを一貫して自動で行うアセットマネジメントプロダクトです。テスト運用では、運用資産をAutoFundに割り当て、AIエージェントが市場データに基づき資産のリバランスを実行します。

取引の対象、条件、金額上限はあらかじめ設定され、AIの実行範囲はこれらに限定されます。これにより、自動化と同時に統制された運用が可能かどうかの検証が進められています。将来的な提供形態については、規制や法的論点の整理状況を踏まえて検討される予定です。

なぜ「AI × ブロックチェーン」での資産運用が重要なのか

1. AIでの資産運用にブロックチェーンが必要な理由

ブロックチェーンは、AIがプログラムを通じて直接資産を移動することを可能にします。従来の金融システムでは人間が銀行や証券会社を介する必要がありましたが、ブロックチェーンはこの制約を解消し、判断から実行までを自動化します。また、すべての取引は改ざん不可能な形で記録され、AIの運用行動を誰でも検証できる透明性を提供します。AutoFundは、「AIの自律実行」「透明性」「権限の統制」を両立させるためにブロックチェーンを採用しています。

2. オンチェーンデータの拡大が、AIの運用精度を上げ続ける

ブロックチェーン上の取引データはすべて公開されており、AIが直接読み取れる構造化データです。オンチェーン化が進むほどAIが学習できるデータ量は増加し、運用判断の精度が向上します。従来の金融市場では取引データが各社の内部システムに閉じていましたが、ブロックチェーンでは世界中に公開されており、AI運用における構造的な優位性となっています。

3. 24時間365日の市場を、人間だけでは監視できない

オンチェーン金融市場は世界中で常時稼働しています。数百の運用先を同時に監視し、最適なタイミングで資産を移動し続けることは、人間には物理的に不可能です。AIエージェントによる自律的な監視・判断・実行は、これまで大手金融機関の専門チームだけが持っていた運用能力を、より多くの人に届けられる可能性を秘めています。

AutoFundの技術アーキテクチャ

AutoFundは以下の主要コンポーネントで構成されています。

  • Safe（スマートコントラクトウォレット）: テスト運用に用いる資産の保管・移動を担います。

  • Allowance Module（安全装置）: 一定期間あたりの操作上限をオンチェーンで設定し、許容範囲内でのみ取引を実行します。

  • AIエージェント（運用者）: リアルタイムデータを参照し、複数の運用先を比較分析した上で、制約条件の範囲内で判断を行い、自動でリバランスを実行します。このAIエージェントはCoinbase Developer Platform（CDP）のAgentKitを基盤として構築されており、秘密鍵はサーバー上で直接保持しない構成が採用されています。

運用開始までのフローと機能の紹介

AutoFundは、ユーザーが直感的に操作できるUIを提供し、以下の機能により資産運用をサポートします。

  • 運用ポリシーの設定
    運用目標（流動性重視・安定運用・成長重視）、通貨ポリシー、分散度、利用プロトコル、利用トークン、対応チェーン、リスク許容度、KYC済みプールへのアクセス制限、日次上限などを細かく設定可能です。また、「AIに全部任せる」ボタンにより、ポリシー設定からリスク管理まで全てをAIに委任することもできます。

    運用ポリシー設定画面

  • AutoFundに預け入れて運用を開始
    画面の指示に従い、ウォレット接続から簡単に運用を開始できます。預け入れた資産はSafe内で管理され、それ以外の資産には触れません。

    AutoFundへの資金預け入れ画面

  • AIリバランス提案と承認フロー
    AIエージェントは市場分析に基づきリバランスを提案します。複数のAI（分析AI・楽観AI・悲観AI・判断AI）による議論を経て最終判断が下される仕組みです。すべての提案は履歴として蓄積され、承認・拒否による収益影響や仮想分析（What-Ifシミュレーション）も可視化されます。

    AIリバランス提案と承認フロー画面
    提案履歴と仮想分析画面

  • AIチャット
    運用ログ、設定内容、実行履歴などをリアルタイムで自然言語により照会できます。これにより運用の透明性を高め、検証・改善に役立てられます。

    AIチャット画面

  • マルチシグ対応
    複数人での承認が必要な「マルチシグ（共同署名）」機能にも対応し、法人での運用やCFO・監査役との共同管理を想定した設計です。

    マルチシグ対応画面

  • ダッシュボード
    預け入れた資産の残高、各運用先のリアルタイム利回り、セキュリティ状態を一覧で表示し、運用状況をリアルタイムで確認できます。

    ダッシュボード画面

本プロダクトの位置づけと今後の展望

AutoFundは現在、自社資金でのテスト運用段階にあり、Sepoliaテストネットでの技術検証を完了し、今後メインネットへの移行を段階的に進めます。Pacific Metaは、AIとブロックチェーン時代の企業経営のOS構築を目指しており、AutoFundはその一環としてオンチェーンアセットマネジメント領域でのAIエージェントの実用可能性を実証しています。

  • 短期（自社運用フェーズ）: 技術的論点（スマートコントラクトの安全性、AIの判断精度）と法的論点（金融規制との適合性）の整理が進められます。

  • 中期（他社への運用支援）: 金融規制への適合性、投資運用業・投資助言業への該当性、暗号資産交換業規制との関係など、すべての法的論点をクリアした上でサービス展開が検討されます。アセットマネジメント会社との共同事業推進や、スマートコントラクトを活用したオンチェーン金融サービスへのアクセス拡大も視野に入っています。

  • 長期ビジョン: 今後、株式・不動産・コモディティなど、暗号資産以外の資産もオンチェーン化が進むと予想されます。その時代に、すべての資産クラスに対応し、すべての顧客に寄り添ったAI運用プロダクトへと発展させていくことを理想としています。

金融機関・アセットマネジメント会社等との共同検討を募集

Pacific Metaは、AutoFundの技術基盤をベースに、AIエージェントによるオンチェーン資産運用の実用化を共に探索できるパートナーを募集しています。特に以下の企業との連携を想定しています。

  • アセットマネジメント会社：AIエージェントを活用したオンチェーン運用における統制設計や運用プロセス検証の共同検討

  • 証券会社・信託銀行：規制・コンプライアンス論点の整理、モニタリング/監査の枠組み検討、将来的な提供形態の共同検討

  • フィンテック企業：ウォレット/カストディ/AIエージェント周辺の実装・運用設計、既存業務フローとの統合検証

金融業界からの問い合わせを特に歓迎しています。

お問い合わせ先: https://pacific-meta.co.jp/contact

代表・岩崎翔太氏のコメント

代表・岩崎翔太氏

代表取締役の岩崎翔太氏は、「個人でブロックチェーン上の金融サービスを日常的に触る中で、レンディングプロトコルの金利やDEXの流動性提供の利回りを常に調べて、手動でリバランスをするのは非常に大変だと感じていた。そこから『これはAIに任せた方がいい』と思うようになった」と述べています。

Pacific Metaは2025年から自社資産の一部を暗号資産で運用しており、これらの実体験から、「AIエージェントが自律的にリバランスを実行し、人間はリスクの上限だけを設定する」というAutoFundの構想が生まれたとしています。

「ブロックチェーン上の金融データはすべて公開されていて、AIが直接読み取れる構造化データです。透明性があるからこそ、AIによる資産運用は検証とともに精度が上がり続けられると考えています。機関投資家だけでなく一般の個人にもその恩恵を届けられるなら、これは金融の民主化の一手になると思っています。」とコメントしています。

株式会社Pacific Metaについて

株式会社Pacific Metaは、ブロックチェーン事業の立ち上げと運営を包括的に支援する企業です。事業戦略立案からトークン設計、資金調達、マーケティングまで、創業から3年でグループ累計260件以上のプロジェクトを支援し、国内外41カ国以上のプロジェクトに携わるグローバルチームとして活動しています。

  • 所在地: 東京都港区芝2丁目2番12号 浜松町PREX8階

  • 代表者: 代表取締役社長 岩崎 翔太

  • 設立年月日: 2022年8月10日

  • 事業内容: ブロックチェーンアクセラレーター事業

  • 資本金: 6.3億円（資本準備金含む）

  • 公式サイト: https://pacific-meta.co.jp/

※本プレスリリースは情報提供のみを目的としており、投資勧誘または助言を目的とするものではありません。暗号資産や関連商品の価格等の将来の値動きを示唆・保証するものではありません。

コメント

タイトルとURLをコピーしました