シグマ株式会社の事業背景とDWM採用の狙い
シグマ株式会社は、「独立・中立・継続」を企業理念に掲げ、特定の金融機関に属さないファイナンシャルプランナー法人として活動しています。名古屋を拠点に13年以上にわたりIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）／FP事業を展開し、CFP®資格や証券アナリスト資格を持つ社員型アドバイザーが長期的な顧客担当体制を構築しています。商品ノルマを設けず、証券と生命保険の専門家が在籍することで、顧客目線での比較検討提案を強みとしています。
同社は「ファイナンシャルコンサルティングで、お客様の理想の人生を実現させる」という企業理念に基づき、顧客への提供価値向上を目指し、自社ブランドの証券取引プラットフォームの整備を検討してきました。今回のDWM採用によって、シグマは投資一任、投資信託、債券を自社ブランドプラットフォーム上で提供し、総合的な資産運用サービスを展開します。
「Digital Wealth Manager（DWM）」の評価点
DWMは、IFA、FP、保険代理店などの金融商品仲介業者が、自社ブランドで証券サービスを提供可能とするプラットフォームです。シグマはDWMの採用において、以下の点を高く評価しました。
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独自ブランドでの証券取引プラットフォーム提供：所属証券会社に依存せず、顧客は口座開設から日々の取引まで一貫した独自ブランド体験を得られます。
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事業者による取扱商品の選別：事業者側で、自社の方針や顧客への提供価値に沿った商品ラインアップを厳選し、最適な形で顧客に提示できます。
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NISA（つみたて投資枠・成長投資枠）への対応：長期・積立・分散投資を軸とした資産形成ニーズに応えます。
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多様な商品カテゴリへの対応：投資信託・債券に加え、投資一任サービスまでをワンストップで提供します。
これらの要素が、シグマの要件を満たすプラットフォームとしてDWM採用の決め手となりました。
提供サービスの概要と役割分担
本サービスでは、DWMを通じて投資一任運用サービス、厳選された投資信託、および外国債券を取り扱います。今後、商品は拡充される予定です。新NISA制度のつみたて投資枠・成長投資枠の両方に対応しており、顧客は非課税制度を最大限に活用した資産形成サービスを利用できます。
本サービスの運営において、シグマは投資信託販売の媒介、債券取引の媒介、投資一任契約の媒介を担当します。一方、スマートプラスは証券口座管理、投資信託取引の執行、債券取引の執行、投資一任契約に基づく運用を担います。
今後の展開
スマートプラスは、コミッション型からフィー型への転換を目指すIFA／FP事業者にとって選ばれるプラットフォームとなるべく、DWMの機能強化を継続します。また、IFA事業者にとどまらず、保険代理店や士業へ向けたパートナー戦略を強化し、より多くの顧客に最適な資産運用サービスを届ける金融インフラの構築を進める方針です。
「Digital Wealth Manager」について
DWMは、スマートプラスが提供する証券取引プラットフォームです。仲介・媒介業者が迅速かつ容易に独自ブランドの証券サービスを構築・提供できます。独自の運用戦略を採用した投資一任運用サービスを構築できるほか、日米株式を対象としたアクティブ型投資一任運用サービス「+Alpha（プラスアルファ）」や米ドル建て外国債券を対象とした投資一任運用サービス「Smart Bond（スマートボンド）」を搭載しています。厳選された投資信託および債券の取引機能も備え、各事業者は自社のニーズに応じた商品を選択し、独自色のある証券取引プラットフォームとして活用可能です。契約締結後、最短2週間程度でサービス開始できる点が特徴です。
DWMの詳細はこちら:
Finatextグループおよび株式会社スマートプラスについて
Finatextグループは、「金融を“サービス”として再発明する」をミッションに掲げ、AI時代の金融インフラを提供する企業グループです。株式会社Finatext、株式会社ナウキャスト、株式会社スマートプラス、スマートプラス少額短期保険株式会社、株式会社スマートプラスクレジットといった事業会社を擁し、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。
株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するフィンテック企業です。Finatextグループにおいて、証券領域の金融インフラストラクチャ事業を担います。
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