RL360°が「ボラティリティ・ハーベスト戦略」を採用し、オフショア投資による円安・インフレ対策を強化

ボラティリティ・ハーベスト戦略とは

ボラティリティ・ハーベスト戦略は、テクノロジーファンド、ゴールドファンド、債券ファンドの3つの資産クラスを組み合わせることで、成長性と安定性の両立を目指す運用方針です。この戦略の大きな特徴は、相関性の低いこれら3資産のファンド間スイッチングを、手数料無料かつ非課税で行える点にあります。一般的なプラットフォームではリバランス（売買）ごとに手数料や課税が発生しますが、RL360°はオフショア地域の生命保険会社であるため、ファンド間売買にかかる課税が発生しません。

これにより、ゴールド・債券ファンドでポートフォリオの安定基盤を築きつつ、テクノロジーファンドで成長を追求するリバランス戦略を、ほぼコストをかけずに実行することが可能です。

各資産クラスの特性

• テクノロジーファンド：過去20年間で最も高いリターンを記録した資産クラスであり、AI、半導体、クラウドなど世界経済を牽引するセクターに投資します。

• ゴールドファンド：株式市場との相関性が低く、インフレ時に購買力が低下する際、物価と連動して価値が上昇しやすい特性があります。これにより、実質的な資産の目減りを防ぎます。

• 債券ファンド：金利の下落局面で価値が上昇し、ボラティリティが低いため、リバランス時の調整弁として機能します。利息が支払われるため、収益の見通しが立てやすい資産です。

ポートフォリオ配分

ボラティリティ・ハーベスト戦略では、契約者のリスク許容度に応じて、以下の3つのポートフォリオ配分が用意されています。

リバランスルール

選択したポートフォリオを軸に、以下のリバランスルールに基づき運用を行います。

• 定期リバランス：四半期ごと（3月・6月・9月・12月末）に目標配分へ調整します。

• 閾値リバランス：各資産が目標配分から±10%以上乖離した場合に即時調整します。

• ハイブリッド方式：定期リバランスと閾値リバランスを組み合わせた方式です。

運用事例（標準型）

テクノロジーファンドが目標配分の50%から70%に急騰し、目標配分から+20%となった場合、テクノロジーファンドの一部を売却し、ゴールドファンドと債券ファンドを購入します。これにより、ポートフォリオは目標配分の50%：30%：20%に調整されます。

RL360°の優位性

RL360°は、イギリス王室属領マン島に拠点を置く生命保険会社です。ファンドのスイッチング手数料が無料で回数制限がないため、頻繁なリバランスを前提とした運用に適しています。また、オフショア地域のプラットフォームであるため、リバランス時に課税が発生しません。さらに、拠出額に応じたボーナス制度があり、手数料が実質的に相殺される仕組みです。

約350種類ものファンドから選択可能であり、複数通貨に対応しているため、より自由度の高い運用を実現します。

円安・インフレ対策としてのオフショア投資

現在の円安・インフレ局面では、円の購買力が継続的に失われ、私たちの経済や生活に影響を与えています。この状況下で円を現金で保有し続けることは、実質的な価値の目減りを意味します。このような課題に対処するためには、特定国に依存しない無国籍資産の保有や、外貨建ての資産運用が不可欠です。円安が進むほど円換算での資産価値は増加し、インフレに対する強力な防衛策となります。

United BM Wealth Limitedは、アジア地域の日本人に対し、オフショア投資の契約手続きサポートや資産形成アドバイスを提供しています。老後資金、資産継承、積立投資など、資産形成に関する悩みがある場合は、相談が推奨されます。

資産形成に関する無料相談会

United BM Wealth Limitedは、日本人の資産形成をサポートするため、お金の勉強会「知って得するお金の話」やオンラインでの個別相談会を定期的に開催しています。

個別相談会では、個々の資産・経済状況に合わせて、円安やインフレ、老後資金などの不安を解決するための具体的なアドバイスを提供しています。通常は有料で提供されているこのサービスを、本リリースを見た方に限り無料で対応しています。人数限定のため、以下の公式LINEから早めの連絡が推奨されます。

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