投資における「意思決定の壁」
政府がNISA口座の拡大を推進する中、2025年6月末時点でNISA口座数は2,696万件に達しました。しかし、金融庁の2024年末調査によると、NISA口座の約38%が一度も買付が行われていない「未利用口座」であることが明らかになっています。投資信託未購入者の約46%が「投資の知識がない」という心理的ハードルを抱えており、これが口座開設後の投資行動を阻害する要因となっています。
従来の多くの金融サービスは、ワンタップ注文や少額からの株購入といった「取引のしやすさ」に焦点を当ててきました。しかし、投資は「銘柄選び」「取引の執行」「市場環境のモニタリング」「リバランス」という一連のプロセスで構成されています。取引そのものが容易になっても、その前後のリサーチや、複雑に変化する市場を継続的にモニタリングする負担は依然として大きいのが現状です。
AI投資エージェント「Velpha」の概要
Velphaは、個人投資家の資産運用プロセス全体をAIエージェントが支援するWebサービスです。主な特徴は以下の通りです。
1. 「ストック・ユニバース」で銘柄を直感的に発見
「どの銘柄を買うべきかわからない」という課題に対し、Velphaは日本および米国上場約1万銘柄のデータを取得し、業績や各種指標（ROE、PBRなど）を可視化します。これにより、保有銘柄や検討中の企業が市場の中でどの位置にあるのかを直感的に把握できます。割安さや収益性の観点から「掘り出し物銘柄」の発見を支援し、広大なマーケットを探索するような体験を提供します。
2. ポートフォリオを踏まえた銘柄提案
「自分のポートフォリオをどのように組み合わせれば良いかわからない」という課題に対して、Velphaはユーザーが現在保有している銘柄との関係性を踏まえ、リスクを抑えつつリターン向上が期待できる銘柄を分析・提示します。個別銘柄だけでなく、ポートフォリオ全体のバランスや分散を考慮した投資判断を支援します。
3. チャットベースの投資アシスタント
「いつ動くべきか」「どう見直すべきか」といった継続的な判断の負担を軽減するため、Velphaはチャット上で銘柄探索やポートフォリオ分析を簡単に実行できる環境を提供します。「ヘルスケア銘柄を組み入れたいが、自分のポートフォリオと相性がよい銘柄は何か」といった問いに対し、会話するだけで投資に必要な情報にアクセスし、意思決定の負担を軽減します。
調達資金の使途と今後の展望
今回調達した資金は、プロダクト基盤の整備に充当されます。具体的には、証券口座連携に必要なセキュリティ強化、外部データの活用、それに伴う許認可の取得が含まれます。また、AIエージェントを含むプロダクトの改良と新機能展開を進め、ユーザーの保有資産を自動で可視化・分析し、一人ひとりに合った投資アドバイスの提供を加速します。
Velpha独自の市場分析手法もアップデートされます。「ストック・ユニバース」では現在、決算情報などのファンダメンタル分析を可視化していますが、今後はセンチメント分析の実装も検討されています。XなどのSNSでリアルタイムに発信・拡散される情報が投資家の心理や売買行動に影響を与える可能性を考慮し、時代に合った新しい分析手法を積極的に取り入れることで、AIエージェントが多角的に市場を捉え、投資判断の質を高める支援を実現する見込みです。
これらのプロダクト開発とユーザー提供に向けた準備を加速するため、ヴェルファ株式会社はエンジニアやバックオフィスを含む各領域で採用を強化しています。
投資家からのコメント
株式会社ジェネシア・ベンチャーズ Investment Manager 祝 煜洲氏は、「市場平均を超えるリターン（α）はこれまで一部の投資家に限られていましたが、AIがこの構造を根本から変えようとしています。日本には1,000兆円を超える現金が家計にあり、新NISAをきっかけに動き出しています。Velphaが目指すのは、意思決定の壁を解消し、すべての個人投資家が自分だけのαを作れる世界です。Velphaの「αを加速する」という思想に共感し、この挑戦を全力で支援します」とコメントしています。
ヴェルファ株式会社 概要
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代表者：高見澤 秀介
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設立：2023年6月21日
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本社：東京都中央区銀座1-12-4 N&EBLD. 6F
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事業内容：金融市場に関する投資家向け情報提供サービス業
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投資に関する最終的な判断は、利用者ご自身の責任と判断において行っていただくものとし、本サービスの利用またはこれに関連して利用者に生じた一切の損害について、ヴェルファ株式会社は責任を負いません。
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